銀行卡頻繁進(jìn)出賬有什么問(wèn)題

一張個(gè)人的銀行卡一天有頻繁的大額資金流動(dòng)，會(huì)被銀行方面監(jiān)管。賬戶資金突然大于50萬(wàn)或者一日資金進(jìn)出超過(guò)50萬(wàn)，銀行可能會(huì)進(jìn)行監(jiān)管，此時(shí)需向銀行證明資金來(lái)源的合法性。如因資金流動(dòng)與銀行產(chǎn)生糾紛，可通過(guò)訴訟解決。

銀行卡頻繁交易的標(biāo)準(zhǔn)：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；如果交易金額在五萬(wàn)以上，交易次數(shù)頻繁，會(huì)被監(jiān)控。
2、持卡人不要頻繁的進(jìn)行銀行卡的交易。尤其是新手，根本原因是沒(méi)有明確的交易規(guī)則；或有交易規(guī)則，但模糊、不夠細(xì)化，而且沖動(dòng)消費(fèi)。
3、銀行卡進(jìn)行頻繁的交易對(duì)持卡人并沒(méi)有好處，反而銀行可能認(rèn)為持卡人在做一些違規(guī)操作，從而對(duì)持卡人的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。